人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、ファイナンシャル・プランナー（FP）です。
「くらしとお金」に関する幅広い相談に対応
ファイナンシャル・プランナーは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析します。
そして、相談者の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助します。
また、必要に応じて、弁護士や税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながらファイナンシャル・プランニングを行います。
ファイナンシャルプランナーは、主に以下の6つの分野を扱います。節約から税金、投資、住宅ローン、不動産、教育、老後、相続まで、ありとあらゆるお金のエキスパートなのです。
- ライフプランニングと資金計画
- 金融資産運用
- タックスプランニング
- リスク管理
- 不動産
- 相続・事業承継
ファイナンシャルプランナーの資格をビジネスにいかす
ファイナンシャルプランナーの資格・知識は、ビジネスシーンでも大いに活用することができます。
特に、銀行や保険、証券などの金融業界、住宅メーカーや物件仲介業などの不動産業界では、業務上でFPの知識が役立つこともしばしば。すでにこれらの業界で働いている方は仕事上の強みになりますし、社内登用でのアピール材料にすることもできます。
また、これらの業界への就職・転職を希望している方なら、ファイナンシャルプランナーの資格を持っていれば、即戦力として採用の可能性も広がります。
さらには、知識を活かして独立開業の道、という選択肢もあります。
ファイナンシャルプランナーになるには
ファイナンシャルプランナーのうち、２級FP技能検定には受検資格があります。以下のいずれかに該当していれば受検できます。
- 日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者
- ３級FP技能検定、または厚生労働省認定金融渉外技能審査３級の合格者
- FP業務に関して２年以上の実務経験を有する者
３級FP技能検定などの合格が要件になっているのをみると、初めてファイナンシャルプランナーに挑戦する人は、「先に３級に合格しなければ、いきなり２級にチャレンジすることはできないの？」と思うかもしれません。
また、「実務経験」と記載されていると、「ファイナンシャルプランナーとして実際に仕事をしたことがなければ受検できないの？」と心配になる人もいるかもしれません。
でも、心配は無用です。
認定された講座を受講修了すれば、３級の資格や実務経験がなくても誰でも受検することができるのです。
例えば、通信で勉強できるファイナンシャルプランナー（FP）講座は日本FP協会の認定講座になっているものもあります。講座を修了（必要な課題を提出しクリア）することで、上記受検資格１.に該当することになるので、保有資格や実務経験がなくても試験を受けることができます。
価格59,800円で、テキスト8冊・ＤＶＤ67時間・過去問題等合格のための全ての内容が揃っているファイナンシャルプランナーDVD通信講座です。
FPの受講生は毎年、確実に増えています。
低料金・高品質のECCのFP講座は 他校や他テキストと比較して、料金・内容等でかなり差別化ができていますので、成果に結びつきやすいです。
